Att dokumentera betalningar av medicinska räkningar med medel från ett hälsosparande konto (Health Savings Account, HSA) i skattesyfte kan verka som en överväldigande uppgift, men i själva verket är det relativt enkelt. Ett HSA är uppbyggt så att du kan fylla på kontot med förskottsbeskattade pengar, på samma sätt som vid insättningar till en 401(k)-pensionsplan. Du måste dock använda detta skattefria money under året till kvalificerade medicinska utgifter. Genom att följa några enkla steg säkerställer du att du har rätt dokumentation på plats.
Spara kvitton för kvalificerade medicinska utgifter när du använder pengar från ditt HSA till dessa kostnader. Har du inte sparat kvittona eller tappat bort dem kan du istället använda en kopia av ditt månatliga HSA-kontoutdrag och notera utgiftens syfte direkt på utdraget. En fullständig lista över vilka medicinska utgifter som kvalificerar finns på IRS:s webbplats.
Summera det totala belopp du har spenderat med HSA-medel på kvalificerade medicinska utgifter. Även om du inte behöver bifoga kvitton till din deklaration krävs en lista över utgifterna samt deras sammanlagda belopp. Förvara kvitton, kopior av HSA-utdrag, skattearbetsblad och dina anteckningar tillsammans med övriga skattehandlingar för året, ifall IRS skulle begära in dem.
Fyll i IRS-blankett 8889 och bifoga den till din personliga inkomstdeklaration. På blankett 8889 ska du redovisa både det belopp som satts in på HSA-kontot under beskattningsåret och det belopp som tagits ut för kvalificerade medicinska utgifter. Eftersom dessa pengar inte är skattepliktiga behöver du använda dina beräkningar för att fastställa vilken andel av din inkomst som är skattefri.
Kom ihåg att du måste uppfylla samtliga behörighetskrav varje år för att fortsätta få denna skattefria förmån. Du har inte rätt till HSA-förmåner under ett år om en annan skattebetalare anger dig som underhållsberoende, eller om du mottar Medicare-stöd.
Hälsa och Sjukdom © https://www.sjukdom.online