Vem förvaltar arvet när en testamentstagare bedöms sakna förmåga på grund av psykisk sjukdom?

När en testamentstagare inte kan sköta sitt arv – vem tar då över?

Om en förmånstagare i ett testamente bedöms sakna förmåga att sköta sina angelägenheter på grund av psykisk sjukdom eller nedsatt omdömesförmåga finns det tydliga juridiska mekanismer för att skydda personens intressen och säkerställa att ekonomin hanteras ansvarsfullt. Vilka lösningar som är mest lämpliga varierar beroende på jurisdiktion och de enskilda omständigheterna, men här är de vanligaste alternativen.

1. God man eller förvaltare förordnad av domstol

Domstolen kan utse en god man eller förvaltare som får i uppdrag att sköta den omyndige förmånstagarens ekonomi och personliga välbefinnande.
Denna person har laglig behörighet att fatta beslut å förmånstagarens vägnar – exempelvis sköta bankärenden, göra investeringar och betala räkningar.
God mannen eller förvaltaren ansvarar inför domstolen och måste alltid agera i förmånstagarens bästa intresse.

2. Fullmakt

Har förmånstagaren tidigare upprättat en fullmakt (i Sverige ofta en framtidsfullmakt) kan den person som utsetts till ombud få behörighet att sköta dennes ekonomiska angelägenheter.
Det krävs att fullmakten är giltig och fortfarande gäller. Ombudet har dessutom en laglig skyldighet att handla i linje med förmånstagarens önskemål och bästa intresse.

3. Stiftelse eller trust

I vissa fall kan förmånstagaren ha inrättat en stiftelse eller trust redan innan förmågan att sköta sina affärer försämrades, med en förvaltare utsedd att sköta tillgångarna och betala ut medel till personens fromma.
Förvaltaren är lagligt förpliktad att förvalta tillgångarna enligt stiftelsens eller trustens villkor och i förmånstagarens intresse.

4. Anhöriga

Om det finns anhöriga som är villiga och kapabla att sköta den omyndiges ekonomi kan de involveras i beslutsprocessen.
De bör dock söka juridisk rådgivning för att säkerställa att de agerar i enlighet med lagen och i den omyndiges bästa intresse.

5. Socialtjänsten

I vissa situationer kan offentliga sociala myndigheter komma in i bilden och erbjuda ekonomiskt bistånd samt stöd till omyndiga förmånstagare – särskilt de som saknar anhöriga eller egna resurser.

Sök professionell rådgivning

Det är viktigt att vända sig till juridiska experter, exempelvis en advokat specialiserad på arv, testamenten och frågor som rör äldre och funktionsnedsättning, för att avgöra vilket förhållningssätt som lämpar sig bäst utifrån den specifika situationen, gällande lagstiftning och förmånstagarens omständigheter.