Hur att finansiera ditt HSA Använda en IRA

Att öppna en hälso-sparkonto kan vara ett bra sätt att spara pengar på din skatt och samtidigt skydda mot oväntade kostnader för läkarvård . En HSA ger dig möjlighet att lägga undan pengar på en skattefri uppskjuten basis och använda dessa medel för att täcka sjukvårdskostnader som inte täcks av din hälsa plan . Om du behöver för att få fart på din HSA -konto kan du överföra pengar från ditt IRA utan skattetillägg , men det är viktigt att förstå reglerna innan du börjar. Detta är vad du behöver
IRA uttalande
HSA uttalande
Visa fler Instruktioner
1

Granska din IRA uttalande för att se hur mycket du har att arbeta med . Det högsta belopp du kan rulla från din IRA till HSA är den tillåtna HSA bidrag för året , och såsom överföring endast kan ske en gång . För 2010 är den maximala HSA bidrag $ 3150 för en individ och $ 6150 för familjen täckning . Alla bidrag som du redan har gjort räknas mot detta maximum , så en person som redan har bidragit med $ 500 till en HSA kan bara rulla över $ 2650 från en IRA .
2

Kontakta försäkringskassan eller försäkringsmäklare och göra att din plan är HSA - berättigade . Din plan måste uppfylla mycket specifika krav som skall beaktas en hälsoplan hög självrisk eller HDHP . Du måste ha en HDHP plan på plats innan du kan öppna eller bidra till en HSA . Addera 3

Kontrollera din HSA uttalande och hitta ditt kontonummer . Att rulla pengar från en IRA till en HSA , måste du redan har ett HSA etablerad .
4

Kontakta administratören för din IRA och låt dem veta att du vill rulla en del av pengarna till en HSA . Den IRA vårdnadshavare kommer att ge dig den överlåtelseformulär och annat pappersarbete som du behöver för att slutföra välta .
5

Fyll i formuläret i sin helhet och överlämna den till den adress som anges . Inkludera kopior av din IRA och HSA uttalanden med lämpliga kontonummer inringade . Se till att göra kopior av alla papper och hålla dem med din skatt poster . Addera