Internal Revenue Service tar upp regleringen av HSAs och andra hög självrisk hälsa planer i publikation 969 . I denna publikation , anges det att HSAs är bärbara , vilket innebär att fonderna i din HSA hör till dig . Du kan tänka på dem som är samma som fonderna i din 401 ( k ) eller 403 ( b) -konto . Det finns inte en intjäningsschemai samband med HSAs , vilket innebär att 100 procent av pengarna på kontot går med dig .
HSA Fund Använder
Även om din nya arbetsgivare inte erbjuder en hälsoplan hög självrisk , kan du fortfarande använda din HSA för kvalificerade medicinska kostnader . Om du lämnar ditt jobb och inte har fördelar som startar direkt, IRS tillåter dig också att använda HSA -konto för att betala för COBRA täckning . Kvalificerade uttag från ditt HSA är skattefria .
Tidsplan
Det finns inte en tidsgräns för att använda pengarna på ditt HSA . I själva verket kan du låta pengarna rulla från år till år . Om du väljer , kan du lämna pengarna på ditt HSA tills du når 65 års ålder . Då kan du använda pengarna på ditt HSA att betala Medicare premier med skattefria dollar , även om en HSA inte kan användas för att betala premier på Medicare Tillägg planer . När du är 65 år eller äldre , kommer uttag från ditt HSA som inte används för kvalificerade sjukvårdskostnader räknas som inkomst , som en distribution från en IRA . De icke - kvalificerade uttag inte omfattas av 10 procent punktskatt när du når pensionsåldern .
Pågående Bidrag
Om du fortsätter försäkringsskydd med en hög självrisk plan, kan du inte lämna bidrag till din HSA . Om din arbetsgivare fortsätter att lämna bidrag in fel när du skilja från tjänsten , kan arbetsgivaren inte återkräva felaktiga bidrag . Om du fortsätter att göra insatser efter din inte längre omfattas av en hög självrisk plan kommer Internal Revenue Service neka bidrag , och kan du bedömas en punktskatt på bidrag om de inte ( och eventuella intäkter på dessa bidrag ) är dras från kontot innan du lämnar in din deklaration . Addera
Hälsa och Sjukdom © https://www.sjukdom.online