Så här skapar du en familjeförtroendefond

En förvaltningsfond tillhandahåller ett juridiskt fordon för att överföra pengar eller egendom till mottagare. En förvaltningsfondschef kallad fiduciary fördelar tillgångarna enligt villkoren i förtroendet. En familjeförtroendefond erbjuder skattefördelar och skyddar mottagare från missbruk av medel på grund av omoderna eller dåliga pengar förvaltningsförmåga. En levande förtroendefond ger fördelar åt dig eller dina utsedda förmånstagare under din livstid medan ett testamentligt förtroende blir aktivt vid din dödsfall.

Bestäm om du behöver en familjeförtroendefond. Vanliga skäl inkluderar lusten att skydda familjemedlemmar som genom ålder personliga vanor eller förmåga inte effektivt kan hantera pengar. Att minska fastighetsskatt presentavgifter eller påskynda processen med tillgångsfördelning ger andra skäl till att skapa en familjeförtroendefond.

Gör en lista över tillgångar som du vill ha i familjeförvaltningsfonden. Kom ihåg att du måste överföra eller byta tilldelningstillgångar till exempel egendom till förtroendet genom lämpliga juridiska processer. Om du skapar ett levande förtroende kan du lägga till tillgångar med jämna mellanrum baserat på förvärv.

Bestäm om du vill att din familjeförtroendefond ska vara återkallelig eller oåterkallelig. En levande förtroendefond kan förbli återkallelig. Det innebär att du kan ändra förtroendefonderna eller distributionen. De flesta levande förtroende blir oåterkalleliga vid tiden för din död.

Bestäm hur du vill att tillgångarna ska distribueras inklusive alternativ som att bara fördela inkomster eller dela ut ett fast belopp månadsvis eller årligen. Du kan också ange begränsningar för hur distributionen kan spenderas till exempel att använda tillgångarna endast för att stödja utbildning.

Skapa en lista över potentiella förvaltare. Välj någon vars pengar ledarskap och integritet du litar på helt. För en testamentär familjebolagsfond kanske du vill välja en bank eller finansinstitut som fortfarande är objektiv i distributionen och hanterar skatteansökningskrav. Den årliga avgiften för förtroendebetjäning är vanligtvis cirka 1 procent till 1 25 procent av tillgångarna i förtroendet enligt Joseph Lipscomb förtroendeförbundsansvarig vid Navy Federal Financial Group i Virginia Beach Virginia.

Kontakta den föreslagna förvaltaren för att få deras tillåtelse och acceptans av rollen i att förvalta ditt förtroende. Skapa ett utkast till villkoren i din familjeförtroendefond. Se Resurser för exempel och krav på ditt tillstånd. När du har skapat utkastet arbeta med din advokat för att slutföra familjeförtroendefonden.

Gör kopior av dina familjeförtroendefondsdokument till förvaltaren du och din advokat. Fråga din advokat om ditt tillstånd kräver inlämning av förtroendehandlingar och överensstämma med dessa krav.

Saker som behövs

Förteckning över förtroende tillgångar

Papper

Penna

Titel till egendom i förtroende

Förvaltarens namn

Advokat