Att söka efter en livförsäkring på en avliden anhörig – eller en policy du själv tagit ut men glömde – kan kännas oöverkomligt. Men med metod och tålamod kan du hitta den utan att betala dyra sök tjänster. Här är en systematisk vägledning.
Interna undersökning: Börja hemma
Samla dokument
Gå igenom personliga och finansiella handlingar. Leta efter:
- Checkar, bank- och kreditkortsutdrag, lönebesked
- Skattedeklarationer (minst två år tillbaka)
- Adressböcker (papper och digitala), visitkort i arkiv
- Hus- och bilförsäkringspapper (kan innehålla buntförsäkring eller agentkontakt)
- Korrespondens med familjeadvokat
Analysera vad du hittar
Sök specifikt efter:
- Namn på försäkringsbyråer, anteckningar om premiebetalningar
- Broschyrer, visitkort, korrespondens
- Ränteintäkter från försäkringsbolag på skattedeklarationer
Kontakta bolag och kontaktpersoner
Ring eller skriv till varje bolag, advokat och tidigare arbetsgivare på din lista. Ha redo: fullständigt namn, födelsedatum, personnummer. Om en policy finns får du instruktioner för utbetalning.
Extern undersökning: Utöka sökningen
- Banklådor: Kontakta den avlidnes bank för att kolla om de hade ett värdepapperslåda.
- Obevakat egendom: Kolla statens register för obeprövad egendom (ofta sökbart online). Livförsäkringsutbetalningar hamnar här om mottagare saknas.
- Statens försäkringsdepartement: Be om lista över bolag i delstaten och kontakta dem systematiskt.
- Söktjänster: Använd betalda tjänster först som sista utväg.
Praktiska tips
- Sök också i mindre uppenbara platser: källare, vindar.
- Leta efter agentbeteckningar: CLU, CPCU, ChFC, LUTCF.
- Håll sökningen organiserad – kopiera all korrespondens.
Viktigt
Vissa metoder (t.ex. banklåda) kräver fullmakt eller att du är bouppteckningsförrättare.
Dokument du behöver
- Försäkrades personuppgifter
- Dödsintyg
- Fullmakt (vid behov)
